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合家金融能撤的赶忙跳车,风险真的很大

2018-07-23 10:46  来源:未知           

摘要:根据合家金融项目的介绍,简单来说就是,投资者将资金出借给借款方,由借款方也就是发行商收购或处置银行特殊资产标的......

根据合家金融项目的介绍,简单来说就是,投资者将资金出借给借款方,由借款方也就是发行商收购或处置银行特殊资产标的

据我们在查询平台时发现,其每个标的募集金额多在100万以上,而每个标的底下的债券金额合计多高达亿元以上。以产品“欢乐月返息 年享1154号”为例,其募集金额为120万元左右,底下债券金额合计显示却为2.93亿元。

这种做法,不仅投资人具体资金流向不明,而且这种模式也存在违规之嫌。虽然投资人的钱是出借给了企业,但实际上,资产端背后对接的还是资管产品,有违互联网资管29号文的规定。同时,据我们不完全统计(大概100个标的),合家金融上的发行商有8家,也就是说,平台上的借款金额均流向了这8家公司,一旦某家公司经营不善,受牵连的投资者将众多。根据网贷之家的数据,截至6月21日,合家金融借贷余额25.23亿元,其中借款第一大户待还金额高达7.44亿元。

然而,合家金融的问题远不止这些。平台、发行商之间关系复杂上文提到,平台上的发行商共有8家,分别是深圳市融合保理有限公司、深圳市丰华保理有限公司、杭州妙舜投资合伙企业(有限合伙)、杭州郡舜投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州楼舜投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州灿速投资管理合伙企业(有限合伙)、杭州京希投资管理合伙企业(有限合伙)和浙江融耀资产管理有限公司。通过查询相关工商信息,其中7家发行商,相互之间关系错综复杂。深圳市融合保理有限公司和深圳市丰华保理有限公司注册地址、联系电话相同,成立时间接近。

杭州京希投资管理合伙企业(有限合伙)的大股东为杭州诚谊资产管理有限公司,而后者刚好与平台另一发行商杭州灿速投资管理合伙企业(有限合伙)联系电话相同。

杭州妙舜投资合伙企业(有限合伙)和杭州灿速投资管理合伙企业(有限合伙)两者股东相同,都为杭州基石投资管理有限公司和李玲玲。

杭州郡舜投资管理合伙企业(有限合伙)和杭州楼舜投资管理合伙企业(有限合伙)的股东中也有杭州基石投资管理有限公司。

天眼查信息显示,杭州基石投资管理有限公司的大股东为包剑峰,而包剑峰也是深圳市丰华保理有限公司的大股东。因此,可以看出,7家发行商都直接或间接的与杭州基石投资管理有限公司产生联系。事实上,光这一点风险就已经很大,平台资金多数流向同一关联公司。而更令人诧异的是,杭州基石投资管理有限公司和合家金融平台在工商信息上留有相同的电话号码,同为81901938。

(责任编辑:admin)

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