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恒富在线“顶风作案”?涉嫌违规拆标、投资方退出

2018-12-02 13:12  来源:未知           

根据自查结果,如实填报自查报告,自查报告应包括发现的问题及整改进度、存量业务规模和风险化解情况、当前存在的主要问题或风险隐患等。日前,深圳网贷平台恒富在线宣称,其已于10月9日向福田区金融办递交《自查报告》。

实控人为被执行人 高管关联企业为“老赖”

截至目前,王天贵并未被移出被执行人名单。中国执行信息公开网的“被执行人信息”显示,王天贵所涉及案件立案时间是2018年3月28日,案号为(2018)粤0303执8058号,执行标的为“637399”。

截至目前,深圳市老乡村餐饮投资管理有限公司尚未被移出失信被执行人名单。而根据相关法律法规,失信被执行人为企业的,对法定代表人不得实施高消费及非生活和工作必需的消费行为。

A轮投资方退出 恒富系木业公司“接盘”

互联网金融新闻中心了解到,根据深圳金融办下发的《通知》,如在后续的自律检查或行政核查中发现存在报告内容不真实、故意瞒报、漏报、弄虚作假等情况,将严肃通报,追责问责,并实行“一票否决制”。

企查查信息显示,龙艺佳曾于2014年12月起担任恒富在线法人代表兼总经理,于2015年9月转让给刘红,黄紫薇于2018年3月取代刘红的总经理职位。

而此前,恒富在线宣布完成A+轮融资,投资方为湖南湖湘木业有限公司。分析人士认为,这种情况应为股东或关联公司收购,不应视为融资行为。

根据银监会下发的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,网贷平台应当在其官方网站上向出借人充分公开借款人基本信息、融资项目基本信息、风险评估及可能产生的风险结果、已撮合未到期融资项目资金运用情况等有关信息。如果以出借人身份无法在网贷平台官方网站上获取上述信息,可以认为其资产不透明。

互联网金融新闻中心发现,此前曾有媒体质疑恒富在线涉嫌拆标。报道称,查看项目详情,借款公司为、深圳市**股份有限公司,借款金额2000万元,还款来源: 1.企业经营收入;2.银行贷款。而就其它“年年发”企业经营贷29期、28期、26期……项目详情显示借款公司仍为深圳市**股份有限公司。

根据网贷监管细则要求,一个企业在同一网贷平台借款余额上限不超过人民币100万元,且不得将融资项目的标的进行拆分。目前,仍有同一家企业在恒富在线平台上发布多个标的,多数借款金额与借款期限不同,借款用途几乎如出一辙。

借款项目“广东海丰汽车贸易企业经营贷H20181031-1”与“广东中山汽车贸易企业经营贷H20181031-2”也都显示,申请企业为中山市**有限公司,法人代表为王**,公司注册资金1000万元,发布2个借款标的,均用于购车。

而在借款人详情与资料证明披露上,恒富在线仅仅披露了借款人名称、注册资本、成立时间、法定代表人、注册地址与借款用途,所提供材料多为身份证与公司营业执照,除此以外,再无更详细信息披露。

10月9日,恒富在线已向福田区金融办递交《深圳恒富在线互联网金融服务有限公司自查报告》,预计将于近期迎来进场检查。截至目前,恒富在线未取得ICP经营许可证。恒富在线能否通过检查,尚未可知。

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