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开局一张图,后面全靠P,这家100%假标P2P平台立案了!

2018-12-02 05:15  来源:未知           

平台曝光 平台名称: 国金宝 平台网址: https://www.guojinbao.com/ 曝光原因: 造假 来源:莫妮识财跟着莫妮学理财,创造美好的未来。9月20日,庐阳公安通过官方微信公众号再次发布案情通报,公开大志集团涉嫌非法吸收公众存款案最新进展。经侦查,警方尚未发现大志投资旗下安捷财富、智佳金服两平台有真实借贷标的,平台资金经层层转账等方式进入犯罪嫌疑人凌某实际控制的12个资金池账户。大志集团实控人凌正利用虚假身份自行发布大量虚假标的,采取软件PS方式,伪造企业营业执照、房产证、房产抵押他项权证等资料,制作虚假标书,以大志集团员工名义在平台上发布上述伪造标书,并以虚假担保以支付投资人高达10%以上的年化收益率及额外奖励等为诱饵,向社会不特定公众募集资金。然而,所募资金通过层层转账、现金、POS机、银行转账等方式全部进入凌正实际控制的12个银行账户,并由其自由掌控和支配。除部分用于归还投资人到期的本金及收益外,其余主要用于对外放贷、购买房产、股票、个人挥霍等高风险投资。 庐阳警方对大志集团的案件通报网贷平台或其控制人,利用网络借贷平台发布虚假信息,非法建立资金池募集资金,所得资金大部分未用于生产经营活动,主要用于借新还旧和个人挥霍,无法归还所募资金数额巨大的,应认定为具有非法占有目的,以集资**罪追究刑事责任。大志投资实控人凌正运用个人账户,虚构借款人,虚构融资项目、抵押物,欺骗投资人,已严重构成违法。什么时候,PS技术都沦为了不法分子违法的工具了呢?莫妮有一位曾经在网贷平台负责审核标的朋友,据她称:以前每天都整理很多资料,基本是真假标的混合,有很多项目资料、借款人信息是造假的,公司每到过年前就会请一波大学生来整理资料。这样看来,产品能造假、营业执照能造假、借款人信息能造假,对于假借P2P之名实施非法集资平台来说,完全是坐收渔利的好事。 装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。 [url=] ▲点击上方图片马上获取最全暴雷平台报案信息莫妮认为,网贷存在真正的意义是普惠金融,是帮助中小微企业获得融资的重要途径和有益补充,是我国金融行业的一大创新践。如果一些居心不良的企业或个人假借P2P网贷之名实施非法吸收公众存款或**等将会严重扰乱互联网金融市场秩序,挫伤市场信心,给人民群众带来财产损失和身心的伤害。而如何识别真假P2P平台一直以来都是不断被提起,不断被讨论的话题。随着互联网金融的快速发展,对于一些“挂羊头卖狗肉”,打着“普惠金融、普惠创新”的平台来说,在早期,监管机构、投资人很难辨识其真实性质。同时,他们还善用华丽的包装,通过第三方渠道进行推广宣传,为其宣传造势,所产生的正面效应是非常巨大的,普通投资人一时很难发现其漏洞。在与投友沟通的过程中,莫妮发现,部分投友的危机意识不强,容易被不法分子虚构的高息回报所诱惑,即便有所认识,又存在侥幸心理,认为自己不会是最后的接盘人或对自身极度自信,抱着“薅羊毛”、“捞一把”就跑的心理。 那么,如何识别披着P2P外衣的集资**?1、高利息、承诺高额返利的诱惑;2、没有资金托管,使用资金池模式;3、标的信息模糊不清,公开信息披露不充分、不透明、不完整;4、没有真实的业务支撑,资产端逻辑不清晰;5、混淆投资理财概念,使投资人失去判断;6、股东关系披露不清晰,有意混淆视听。 所谓资金池是指:用户只有一个账户,它既是平台账户也是资金账户;而在合规的第三方托管方式下,每个用户有两个账户,即平台账户和资金托管方的资金账户。判断一个平台是否合规辨别其资金运作模式很重要。另外,选择一家有实力的平台也是尤为重要,在[url=http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzAxNjAxOTYwOQ==&mid=2447901677&idx=1&sn=f25eeb425dbd83405453c7a86e41600b&chksm=8fe79a1bb890130d1b6c8926d821c89dfd125b1b7006210b982d3f42f613ed0a254c3acb4bf8&scene=21#wechat_redirect]“平台暴雷后咋办,这五个问题终于有答案了”(点击查看文章)一文中莫妮提过选择一家有实力的平台不仅仅要其背景的可靠性,还要看其资产端,资产端比较可靠、业务能力比较强的平台其稳定性也会比较好,其**概率也会小很多。昨晚,一位前零钱罐的员工跟莫妮爆料:他以前在该平台是做发标工作的,但是所谓的“发标”就是每天坐在那里不停地P图,就连借款人的地址、收入都是P上去的。现在开公司赚钱已经那么简单了嘛,不去找业务、找合作,直接招人PP图就完事了吗?你遇到过依靠PS圈钱,造假技术一流的平台嘛 ? 如果有,请在评论区留言,让见不得人的平台暴露在阳光之下!莫妮识财(ID:monishicai)

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